中经记者 慈玉鹏 北京报道

3月1日，《金融机构合规管理办法》（以下简称《办法》）过渡期收官。2026年2月底，多家银行宣布由行长兼任首席合规官。《中国经营报》记者采访了解到，行长兼任首席合规官，提升了合规管理顶层权威性，也压实了一把手合规主体责任，有助于银行合规文化建设。

行长兼任

2月27日，兰州银行、浙商银行同日官宣，确定由行长兼任首席合规官。此前，农业银行、中国银行已率先应用此模式。

从根本上看，监管政策过渡期收官。《办法》自2025年3月1日起实施，要求“金融机构应当在机构总部设立首席合规官，首席合规官是高级管理人员，接受机构董事长和行长（总经理）直接领导，向董事会负责”。上述《办法》过渡期为一年，至2026年3月1日。

同时，行长兼任解决了任职条件约束。《办法》指出：“由金融机构行长（总经理）兼任首席合规官，以及由金融机构省级分支机构或者一级分支机构行长（总经理）兼任合规官的，不受本《办法》规定的首席合规官或者合规官的任职条件限制，不需要另行取得任职资格许可。”

金融监管专家周毅钦告诉记者，行长兼任首席合规官表明了国有大行高度重视合规管理的积极态度，行长作为经营管理核心同时兼任首席合规官，将合规责任提升至最高经营层面，强化了合规管理的权威性，带动全行形成“合规优先”的经营文化。同时，此举也兼顾了实操可行性，快速完成岗位落地，避免人员衔接不畅的问题，同时依托行长对全行经营的全面掌控，推动合规管理高效落地。

一位华北地区银行人士表示，行长兼任首席合规官，可以提升合规管理顶层权威性，由行长直接统筹可打破部门壁垒，让合规要求从决策层高效落地至全业务链条。同时，也压实一把手合规主体责任，实现经营决策与合规审查深度绑定，从源头防范合规风险，强化全行合规文化建设。

建立盈利与合规的良性循环

《办法》要求，首席合规官应当组织合规管理部门对金融机构发展战略、重要内部规范、重要新产品和新业务方案、重大决策事项进行合规审查，并出具书面合规审查意见。

作为银行经营的管理者，行长兼任合规官将如何平衡盈利与合规？周毅钦表示，盈利与合规并非商业银行经营的必然矛盾，实际上可通过科技赋能实现协同增效。例如，依托AI与大数据搭建智能风控体系，优化信贷审核、交易监测等流程，既能降低合规管控成本，又能提升管理效率。同时，围绕监管导向创新绿色金融、科创金融、养老金融等产品，可培育新的利润增长点，让合规成为营收提升的助推器。

同时，周毅钦表示，在部分业务场景下，二者确实可能出现冲突，有些商业银行可能会试图“打擦边球”来换取短期收益。对此，经营管理层必须摒弃短视思维，将合规要求嵌入决策全链条。同时，全行树立“合规创造长期价值”的理念，严守合规底线，实现盈利与合规的良性循环。

（编辑：张漫游 审核：何莎莎 校对：张国刚）