本报记者 郝亚娟 张荣旺 北京报道

2023年12月12日，由《中国经营报》举办的“科技金融，融合发展——2023卓越竞争力金融峰会”在北京举行。论坛聚焦科技创新赋能高质量发展主题，深入分析数字经济和数实融合，赋能数智化时代的金融变革，凝聚推动我国迈上全面建设社会主义现代化国家新征程的金融力量。

绩牛信息北京分公司总经理李诚在论坛上指出，当前，财富管理数字化转型是大势所趋。从外部因素来看，投资者数量逐年增加，公开数据显示，我国A股个人投资者超过2.2亿人，基金投资者超过7.2亿人，投资者习惯加速线上化和投资者需求逐步复杂化对金融机构提出了更高的要求；从内部因素看，难以洞察客户需求、业务增长难、竞争力弱、内部数据不联通等制约着财富管理业务的拓展。

“对此，基于企业微信，绩牛信息推出基于垂直于金融业务的数字零售服务闭环，通过快速生产数字化营销内容，来满足不同阶段、不同场景下的客户需求，构建以人为中心的营销管理平台，帮助金融机构实现财富管理的数字化转型。”李诚如是说。

财富管理需从三方面转变

在内外部因素驱动下，金融机构如何推进财富管理数字化转型？

李诚认为，应从以下三个方面入手：一是先将传统线下营销模式转为线上，提高对外展业的效率；二是通过数据精细化的运营充分挖掘客户需求；三是要从以产品业务为中心转变以客户为中心，基于客户需求为客户提供更优质的精细化服务，实现客户财富管理的数字化转型。

当前，金融机构也纷纷探索“线上赋能线下”的模式实现线下业务的转移和过渡。越来越多的金融机构选择通过搭建企业微信平台，在不改变客户习惯的情况下，扩大客户管理规模、提升零售营销效率、降低运营和管理成本，并且先行者也尝到了甜头。

李诚指出：“为了帮助更多的金融机构零售业务真正地增效减负，我们针对金融行业痛点和业务特点搭建了绩牛企微SCRM平台。一方面，绩牛信息基于企业微信和实际业务建设了场景模块来帮助金融机构缩短日常营销路径，有助于完善缺失流程、加快服务效率。另一方面，提升内部管理效率，企业微信沉淀的私域营销的数据有助于员工、管理者随时随地地通过可视化的驾驶舱来查看业绩，进一步辅助营销决策，也有利于提升客户体验，对于客户而言，可通过企业微信了解更多优惠的活动政策，找到专属客户经理办理业务，提升客户对机构信任黏性。”

据介绍，厦门绩牛软件技术有限公司是国内知名金融科技企业，专注金融零售数字化解决方案，助力金融机构实现客户增长与业务增长。截至2022年年底，绩牛信息合作超60%证券及近百家机构和基金。

智能营销助力增效减负

李诚也提到，很多金融机构的实际业务更依赖线下，在应用企业微信平台时，需将业务规划结合网格化，实现线下联动线上。

举例而言，在智能营销场景方面，绩牛企微SCRM平台搭建了裂变营销的模块。第一步是帮助金融机构精准拓客并降低获客成本，这个过程可以实现联通总部、客户经理、渠道经理、客户等多个层次人员的闭环，上下级关系可追溯；第二步，通过自动化的客群圈选功能，结合裂变营销过程来获取客户，通过任务MOT（满意度研究）形式，自动识别客户意向，并推送线索，提高精准营销、批量营销效率，帮助员工跟进客户；第三步是数据沉淀，形成客户画像，客户经理可以通过企业微信查询其管理的所有客户资料，利用标签对客群进行分层分类，识别客户潜质，从而实现对高净值客户的差异化、增值性服务。

在智能回访场景方面，金融机构可依托绩牛企微SCRM平台搭建的任务管理模块并综合网格化系统，实现营销日志建设、营销任务下发、实施线下走访和建立评价体系，更好地完成统一的过程化管控。

在智能运营管理场景方面，金融机构可依托绩牛企微SCRM平台的商户管理模块，整合网点周围的商户、渠道，将网点周边流量汇聚后引流到私域，及时推送相关便民服务及优惠福利进行转化，从而建立一个完整的私域商户生态。

总而言之，李诚指出，绩牛企微SCRM平台是一个旨在构建以人为中心的营销管理平台，在营销场景上做加法，事务性上做减法，目标客户上做乘法，任务上做除法，全面打造数字新零售，助力金融机构财富管理业务的数字化转型。

（编辑：朱紫云 校对：张国刚）